銀行信息違反怎麼查到

⑴ 銀行內部人員可以查我的所有信息么

銀行的工作人員是不能查詢客戶的私人資料，除非是公安機關介入並出示相關調查文件，如果沒有，那麼任何單位和個人不得查詢客戶的任何相關儲蓄情況，一旦出現這種情況那就屬於侵犯了客戶的個人隱私權，有權利向法院起訴這家銀行。
1，《儲蓄管理條例》第三十二條儲蓄機構及其工作人員對儲戶的儲蓄情況負有保密責任。儲蓄機構不代任何單位和個人查詢、凍結或者劃撥儲蓄存款，國家法律、行政法規另有規定的除外。
客戶的存款只要是合法的個人收入，別人沒有權利非法看到，銀行員工道德行為法則上規定，為儲戶保密，所以工作人員，也不能隨便看到個人的存儲狀況，但是不是說不能看到，這樣要有各級的授權，和必要的申請文件，比如帶著文件，來查賬等，所以是有條件的看到，可以看到存款，但是不能看。
2，《徵信業管理條例》第十七條 信息主體可以向徵信機構查詢自身信息。個人信息主體有權每年兩次免費獲取本人的信用報告。第十八條 向徵信機構查詢個人信息的，應當取得信息主體本人的書面同意並約定用途。但是，法律規定可以不經同意查詢的除外。徵信機構不得違反前款規定提供個人信息。第二十二條 徵信機構應當按照徵信業監督管理部門的規定，建立健全和嚴格執行保障信息安全的規章制度，並採取有效技術措施保障信息安全。經營個人徵信業務的徵信機構應當對其工作人員查詢個人信息的許可權和程序作出明確規定，對工作人員查詢個人信息的情況進行登記，如實記載查詢工作人員的姓名，查詢的時間、內容及用途。工作人員不得違反規定的許可權和程序查詢信息，不得泄露工作中獲取的信息。
3，根據《中華人民共和國憲法》第九條規定：國家保護公民的合法收入、儲蓄、房屋和其他生活資料的所有權。個人將合法收入存入銀行的存款，歸個人所有，不得侵犯；銀行實行存款自願，取款自由，為儲戶保密的原則。銀行工作人員對儲戶的存款情況，應嚴守秘密，不得泄露，違反者視其情節輕重追究責任。

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關於查詢、停止支付和沒收個人存款：
1、人民法院、人民檢察院和公安機關因偵查、起訴、審理案件，需要向銀行查詢與案件直接有關的個人存款時，必須向銀行提出縣級和縣級以上法院、檢察院或公安機關正式查詢公函，並提供存款人的有關線索，如存款人的姓名、存款日期、金額等情況；
經銀行縣、市支行或市分行區辦一級核對，指定所屬儲蓄所提供資料。查詢單位不能逕自到儲蓄所查閱帳冊；對銀行提供的存款情況，應保守秘密。
2、人民法院、人民檢察院和公安機關在偵查、審理案件中，發現當事人存款與案件直接有關，要求停止支付存款時，必須向銀行提出縣級和縣級以上人民法院、人民檢察院和公安機關的正式通知，經銀行縣、市支行或市分行區辦一級核對後，通知所屬儲蓄所辦理暫停支付手續。
停止支付的期限最長不超過六個月。逾期自動撤銷。有特殊原因需要延長的，應重新辦理停止支付手續。
如存款戶在停止支付期間因生活必需而須要提取用款時，銀行應及時主動與要求停止支付的單位聯系，並根據實際情況，具體處理。
3、人民法院判決沒收罪犯儲蓄存款時，銀行依據人民法院判決書辦理。人民法院判處民事案件中有關儲蓄存款的處理
執行時應由當事人交出存款單（折），銀行、儲蓄所憑存款單（折）辦理；如當事人拒不交出存款單（折），須強制執行時，由人民法院通知人民銀行，人民銀行憑判決書或裁定書，由縣、市支行或市分行區辦一級核對後辦理，當事人的原存款單（折）作廢，將判決書或裁定書收入檔案保存。
4、查詢、暫停支付華僑儲蓄存款時，公安機關由地（市）以上的公安廳（局）、處依照上述規定手續辦理；人民法院、人民檢察院由對案件有法定管轄權的法院、檢察院依照上述規定手續辦理。
5、為了嚴密制度、手續，特製定有關查詢、停止支付個人儲蓄存款的幾種文書格式，隨文附發。使用這些法律文書時，應統一編號，妥慎保管。

⑵ 人家用我手機銀行搞違法事,能查到他嗎

可以查到
報警，然後警察會通過對方登陸你手機銀行的IP地址鎖定犯罪嫌疑人，然後帶人去抓捕就可以了。
手機銀行是指銀行以智能手機為載體，使客戶能夠在此終端上使用銀行服務的渠道模式。隨著通信與互聯網技術的進步，手機銀行的業務功能不斷更新與完善 。指利用手機和其他移動設備等實現客戶與銀行的對接，為客戶辦理相關銀行業務或提供金融服務。手機銀行既是產品，又是渠道，屬於電子銀行的范疇。

⑶ 銀行的不給我查我個人賬戶的信息是否違法是違反什麼規定

你想在銀行查你的個人信息，首先你必須在這個銀行開的戶有了銀行卡或者存款單，這樣他才能給你查，如果你什麼都沒有的話，對方拒絕也是很正常的。如果你有他都不給你錢的話，你可以直接去銀監會的網站投訴當地的銀行就可以了。

⑷ 怎麼才能查到自己有沒有進入銀行黑名單

沒有辦法查看自己是否被銀行列入黑名單，中國人民銀行出具的個人徵信報告沒有所謂的黑名單。

根據《個人信用信息基礎資料庫管理暫行辦法》：

第二條中國人民銀行負責組織商業銀行建立個人信用信息基礎資料庫（以下簡稱個人信用資料庫），並負責設立徵信服務中心，承擔個人信用資料庫的日常運行和管理。

第三條個人信用資料庫採集、整理、保存個人信用信息，為商業銀行和個人提供信用報告查詢服務，為貨幣政策制定、金融監管和法律、法規規定的其他用途提供有關信息服務。

第四條本辦法所稱個人信用信息包括個人基本信息、個人信貸交易信息以及反映個人信用狀況的其他信息。

前款所稱個人基本信息是指自然人身份識別信息、職業和居住地址等信息；個人信貸交易信息是指商業銀行提供的自然人在個人貸款、貸記卡、准貸記卡、擔保等信用活動中形成的交易記錄；反映個人信用狀況的其他信息是指除信貸交易信息之外的反映個人信用狀況的相關信息。

第五條中國人民銀行、商業銀行及其工作人員應當為在工作中知悉的個人信用信息保密。

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根據《個人信用信息基礎資料庫管理暫行辦法》：

第十二條商業銀行辦理下列業務，可以向個人信用資料庫查詢個人信用報告：

（一）審核個人貸款申請的；

（二）審核個人貸記卡、准貸記卡申請的；

（三）審核個人作為擔保人的；

（四）對已發放的個人信貸進行貸後風險管理的；

（五）受理法人或其他組織的貸款申請或其作為擔保人，需要查詢其法定代表人及出資人信用狀況的。

第十三條除本辦法第十二條第(四)項規定之外，商業銀行查詢個人信用報告時應當取得被查詢人的書面授權。書面授權可以通過在貸款、貸記卡、准貸記卡以及擔保申請書中增加相應條款取得。

第十四條商業銀行應當制定貸後風險管理查詢個人信用報告的內部授權制度和查詢管理程序。

第十五條徵信服務中心可以根據個人申請有償提供其本人信用報告。

徵信服務中心應當制定相應的處理程序，核實申請人身份。

⑸ 查個人銀行有無違反規定

對單位銀行結算賬戶的存款和有關資料，除國家法律、行政法規另有規定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。該說法正確。銀行應依法為存款人的銀行結算賬戶信息保密。對單位銀行結算賬戶的存款和有關數據，除國家法律、行政法規另有規定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。對個人銀行結算賬戶的存款和有關數據，除國家法律另有規定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。

⑹ 怎麼知道自己有沒有不良信息

您可以嘗試登錄中國人民銀行徵信中心網站查詢/列印信用報告，目前徵信中心未授權任何第三方應用程序(APP)提供個人信用報告查詢服務。

我行與中國人民銀行徵信中心合作推出通過網上銀行專業版查詢個人信用報告。全行客戶都可以查詢，查詢後您可以保存後列印簡易版。

菜單路徑：專業版——一卡通——賬戶管理——個人信用報告查詢。目前僅開放專業版7.0以上版本，舊版本客戶可升級客戶端進行查詢。

提交成功後，目前需至少等待4小時後，返回信用報告查詢結果；返回結果後，我行將以簡訊形式通知到您預留的M2手機號碼，同時記錄狀態變更為「可查看」，結果返回後，點擊查看報告，打開或下載徵信報告；徵信報告有效期內，可反復查看或下載，目前有效期為結果返回後的7天。
（應答時間：2019年4月3日，最新業務變動請以招行官網為准）

⑺ 如何查詢自己的身份證被盜用、冒用借貸、抵押、注冊軟體、公司、網貸等等違法犯罪記錄

可以查詢個人徵信記錄，個人徵信記錄中記錄有名下銀行卡數量，查詢到被盜用信息辦理的銀行卡之後，可以到銀行櫃台進行注銷，以防造成損失。身份證被盜用應對措施：1.如果是身份證丟失導致的盜用，應第一時間到戶口所在公安分局進行補辦身份證，進行補辦的同時，公安系統會自動辦理登記掛失。這樣的話，領取了新的身份證後，再次使用丟失的身份證時，身份證讀取器則會報警。避免了他人再次盜用。2.查取個人徵信報告。到當地人民銀行的徵信中心或是登陸中國人民銀行徵信網站注冊和查詢。在當地徵信中心現場查詢需要攜帶個人身份證原件。調取個人的徵信報告，查看是否還有有異常的貸款、信用卡辦理、其他異常的透支記錄等等。3.到當地公安機關報案。將身份證被盜的事情說清楚，什麼時間什麼地點發現了被盜事件，目前造成了哪些損失和困擾。說得越詳細越好。結束後收好報案回執單。

4.如發生直接經濟損失，如貸款、信用卡等辦理，撥打辦理銀行客服電話，說明具體情況，要求銀行凍結相關業務或銷卡。

5.等待公安局最終處理結果。按照《中華人民共和國居民身份證法》的相關規定，只要查明身份證確實被盜用，則追究盜用人和辦理相關業務機構的責任，被盜用者不為此承擔任何責任。另外，辦理重要的業務，如貸款、信用卡等，一般都需要出示原件及本人簽字，所以這些業務不易被冒名辦理。

⑻ 銀行卡借給朋友但是知道銀行卡卡號怎樣能查出來這張卡是否有違法行為

銀行卡借給朋友，但是知道銀行卡卡號怎樣能查出來，智能卡是否有立法行為，這個你可以拿著自己身份證直接去銀行查一下呀。

⑼ 知道姓名和銀行賬戶能查到什麼信息

現在要求非常嚴格，知道銀行卡號和姓名是無論如何都查不到的，需要用櫃員許可權在會計系統里查詢，但是銀行有自身的管理規定，不能隨意查看賬戶信息。

一、銀行賬戶的查詢權利
只有警方和檢察機關才有權利查詢，普通公民是無權查詢的。
根據《銀行賬戶管理辦法》的規定，銀行賬戶管理遵守以下基本原則：
（1）一個基本賬戶原則。即存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶，不能多頭開立基本存款賬戶。存款人在銀行開立基本存款賬戶，實行由中國人民銀行當地分支機構核發開戶許可制度。
（2）自願選擇原則。即存款人可以自主選擇銀行開立賬戶，銀行也可以自願選擇存款人開立賬戶。任何單位和個人不得強制干預存款人和銀行開立或使用賬戶。
（3）存款保密原則。即銀行必須依法為存款人保密，維護存款人資金的自主支配權。除國家法律規定和國務院授權中國人民銀行總行的監督項目外，銀行不代任何單位和個人查詢、凍結、扣劃存款人賬戶內存款。

二、賬戶管理
銀行賬戶是各單位與其他單位通過銀行辦理結算和現金收付的重要工具。為了維護金融秩序，保證各項經濟業務的正常開展，各單位應加強對銀行賬戶的使用和管理。依據《銀行帳戶管理辦法》開戶單位通過銀行賬戶辦理資金收付時，必須做到以下幾點：
（1）認真貫徹執行國家的政策、法令，遵守銀行關於信貸、結算和現金管理等方面的規定。在銀行對單位賬戶進行檢查時，必須提供賬戶使用情況的有關資料。
（2）單位在銀行開立的賬戶，只供本單位業務經營范圍內的資金收付，不許出租、出借或轉讓給其他單位或個人使用。
（3）各種收付款憑證，必須如實填明款項來源或用途，不得巧立名目，弄虛作假；不得套取現金，套購物資；嚴禁利用帳戶搞非法活動。
（4）各單位在銀行的賬戶必須有足夠的資金保證支付，不準簽發空頭的支款憑證和遠期的支付憑證。
（5）及時、正確地記載銀行往來賬務，並及時地與銀行寄送的對賬單進行核對，發現不符，盡快查對清楚。
人民銀行對賬戶的管理包括以下幾個方面：
（1）負責協調、仲裁銀行賬戶開立和使用方面的爭議，監督、稽核開戶銀行的賬戶設置和開立，糾正和處罰違反賬戶管理辦法的行為。
（2）核發開立基本存款帳戶的開戶許可證。人民銀行對存款人開立基本存款賬戶的，負責核發開戶許可證，如果存款人需要變更基本存款帳戶的，亦必須經人民銀行審批同意。存款人因開戶銀行嚴格執行制度、執行紀律轉移基本存款帳戶，人民銀行不對其該發開戶許可證。
（3）受理開戶銀行對存款人開立和撤銷帳戶的申報。各銀行對存款人開立、撤銷帳戶，必須及時向人民銀行報告。根據規定，開戶銀行對基本存款帳戶的撤銷，一般存款帳戶、臨時存款帳戶、專用存款帳戶的開立或撤銷，應於開立或撤銷之日起7日內向人民銀行當地分支機構申報。
人民銀行將運用計算機建立賬戶管理資料庫，加強賬戶管理。