1. 保險代理人可以通過那些渠道獲取資源
很多保險商業公司為了擴展自己的業務，提高自己的市場佔有比例，都會從事一些成本比較低的渠道，其中保險電話銷售備受關注。保險電話是怎麼銷售的，保險電話銷售資料有哪些
電話銷售話術就是利用打電話的銷售方式來對目標客戶進行推銷保險的一種專業術語和技巧。目前各大網站都推出了各種電話銷售資料供大家學習和參考，不過需要提醒大家，一定要有所甄選，建議盡量選擇正規、專業的投保平台來找電話銷售資料，向您推薦聚米網，它是目前最為專業的保險代理人推廣平台，以下是摘選的保險電話銷售材料：
第一，順應緊張快捷的生活工作方式
在今天的中國，人們的生活和工作節奏正在逐漸加快，緊張、忙碌的氛圍使人們希望通過簡便的手段盡量縮短處理問題的時間以便留有更多的休閑娛樂的空間。因此人們逐步習慣於通過電話解決日常生活中的諸多事宜，電話營銷正好迎合了目前這種快節奏的生活工作方式。
在保險行業，以往各保險公司為了搶占市場，在代理人及其他代理機構的爭奪上競爭激烈。這種對銷售渠道的爭奪也因為渠道資源的有限性，使保險公司處於一種被動的局面。一方面是保險代理人忠誠度及專業素質難以控制，另一方面代理機構「客大欺主」;。而電話行銷為保險公司提供了一種更自主的、可控性更強的、更加扁平化的銷售方式。
第二，高效集成的企業資源管理的要求
以往最為國內保險公司看重的代理人制，在員工管理、客戶資源整合、商業信用以及成本構成等方面的弊端早已顯露無疑，另外由於代理人制很大程度上是在依靠業務代表的人際傳播能力，整個銷售過程缺乏良好的控制環境和手段。大量的潛在客戶數據散落在眾多保險業務代表的手中，對保險公司來說也造成了資源的巨大浪費。而利用基於現代化網路及通訊技術的電話營銷中心，進行以電話營銷為代表的精確營銷，恰恰為保險業提供了經濟、便捷、高效的銷售手段、一種有力的競爭工具，也使上述那些弊端得到有效的改善。
第三，實現服務和形象上的統一
作為一個與客戶交流的平台，電話營銷中心為消費者提供了一個明確且統一的對話窗口。經過專業培訓的電話營銷代表，既能夠通過規范的語言應用、良好的交談禮儀、相對統一的問題應答使消費者享受到標准化的服務，也能夠通過對消費者問題的及時響應使其感受到個性化的支持。對於保險公司來說，企業良好的服務會給保險客戶留下良好印象，極大地提升客戶滿意度和市場美譽度。
第四，只通過電話交流，避免人為設置的障礙
由於一些不良社會現象的存在，許多人對推銷人員的信任度都不高，另外許多的寫字樓、居民小區都禁止推銷員進入，給保險代理人設置了不少障礙。而用電話銷售保險就不存在這些問題，不用與客戶見面僅通過電話就可以向其介紹保險產品。
您可以根據自己具體的情況從中選擇適合自己的，往往適合自己的才是最好的。要想了解更多保險電話銷售知識，建議登陸聚米網，多位專家可與您進行在線交流。
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2. 保險代理人未來規劃
一、自我評價
1.熱愛保險行業，有一定的保險行業知識儲備。
2.擁有證件
3.大學期間的成就。
4.不怕吃苦，敢於嘗試和創新。
5.擁有很好的團隊協作意識。
二、保險業目前現狀
*保險市場的集中度仍然較高
*保險中介機構的作用有限
*保險公司高素質人才缺乏
*中國保險市場基本上還處於一種寡頭壟斷
*中國保險業的發展還處於一個低水平
*中國保險業的專業經營水平還不高
三、保險未來的發展趨勢
隨著我國經濟總量的快速提高、可保資源的不斷豐富以及保險需求的不斷增長，我們完全可以預計未來我國保險市場的規模會迅速擴大。
近期目標（2—3年）：保險代理人
職業前景:隨著保險業的快速發展和各種資訊渠道來源的多樣化，人們的保險意識也會越來越強，主動選擇了解和購買保險的客戶將會逐漸增多。根據國外保險業發展經驗和目前我國的改革趨勢，未來保險代理人大致在以下路線中單棲或多棲發展。
*走組織發展路線，組建銷售團隊
*走個人展業路線，客戶來源不一
*通過行業開發建立客戶渠道
*沒有固定的客戶渠道，單一零散客戶開發Δ我的近期目標是強化自身專業技能、培養服務精神、開發客戶渠道，使得自身更具有競爭優勢，在畢業後選擇走組織發展路線，挑選身邊的人才組建自己的銷售團隊。
長遠目標（8-10）：理財規劃師
職業前景：隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。
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3. 保費目標及達成路徑
上一篇內容，所說到的李女士一家，完成保險規劃與整體財務規劃後，大家應了解降低保費後反而更安心，找到實現全家夢想的路徑，關鍵是要找到【對】的理財規劃師。
最近幾年，細心的投保客戶可能會發現，在保險代理人手中拿到的名片，很多會寫上**理財規劃師、**財務顧問等名號。所謂的理財規劃師，是堅守顧客導向，並且必須取得理財規劃師的證書，在中國就是勞動部頒發的ChFP。
名詞解釋：理財規劃師國家職業資格認證（ChFP）
2002年，受國家人力資源和社會保障部職業技能鑒定中心委託，現任國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會秘書長、東方華爾金融咨詢有限責任公司副董事長劉彥斌發起編寫了《理財規劃師國家職業標准》，並開始進行理財規劃師國家職業資格認證考試輔導教材的編撰工作。是由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發的職業資格證書，是唯一一個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書。
理財規劃師至少需要與客戶進行二次以上的深度面談，確認清楚客戶的人生價值觀、財務現狀、財務目標，量身訂做一套嚴謹的理財規劃，保險規劃只是其中的一環。
就像李女士剛接觸時的心情一樣，【只是想檢視保單買的對不對？夠不夠？需要搞的這么復雜嗎？】用一顆蘋果樹的圖像，或許就能理解背後的理念。
家庭理財、保險規劃，就像是種果樹，種的好，果實累累，種的不好，結的果也是扭七歪八的，而收支規劃，信用規劃，風險規劃，就是最重要的【樹根】。大部分的客戶都不知道買保險只是整體家庭規劃的一環，有的很排斥保險，有的就是自己亂看亂買，有的人也會買了很多。
【樹根】雖然重要，但可別忘了，樹干要能茁壯成長，才能期待樹上開花結果。日本平均每個人是5份保險。**人均3份，而中國現在的人均保險不超過0.2件。每次天災人禍發生，免不了就需要號召捐款，獻愛心。本人曾經留意過輕松籌的不少籌款事件，很多人連農村合作醫療，城鄉合作醫療（簡稱醫保，根據城市地區的不同，一年繳費幾十到幾百不等）都沒有買。
一般家庭如果沒有尋求理財規劃師的協助，要如何幫自己或家庭買到對的保險，買到足夠的保額，以及相對便宜的保費呢？
上面提供的這張表格，在還沒有理財規劃師的協助下，能夠用整體理財規劃的角度，自行簡單的測算出自家的理財目標與保險規劃。
其實大多數家庭跟李女士一樣，對未來感到不安，關鍵是沒有把【不安】的根源進行分類與量化。
不安的根源，就是指【家庭肩負的責任】與【夢想的目標】。有哪些項目呢？需要有多少的准備去實施？這些責任與目標，如果沒有分類，當然不知道葯方（所買的保單）對不對，如果沒有量化，結果就是保險買太少，或者太多，甚至是只顧及到保險，而影響到了人生中的購車計劃，購房計劃，教育金，旅遊基金，退休基金等等目標的實施。
【人生責任與夢想藍圖】，最大的意義就是協助將不安的根源予以量化，看清楚目前擁有的資源，實際情況，能否應付未來需要肩負的責任，與想要實現的夢想和目標。
A：需要填入家庭的年度總收入、總支出、結余，總資產、總負債、凈值。此部分內容是要了解家庭擁有多少資源，可用分配。很多家庭在這個流程就開始【撞牆】，是因為從來沒有記賬、或者是一本糊塗賬。
就像是開車出遠門，駕駛一定會先檢查油表，輪胎，才敢安心上路。如果不了解自己已有資源，可用分配，就直接去買保險，不是買太多，就是太少；或是將自己夢想的目標設的太多，太高，以至於根本無法達成目標，因此這個步驟很重要。
B：是指我們人生如果沒有發生【重大變故】，有時間按部就班的累積資產，希望能夠實現的理財目標，通常這一塊是靠儲蓄或投資來達成。
C：如果【重大變故】比明天要先來，等不及我們積累足夠的資產，有哪些未完的責任，需要幫自己或家人提供保障，這一塊主要靠保險。（如果像上文那樣，夫妻均有工作有收入的家庭，各自肩負部分責任，則按夫妻分工比例，測算需要保障的額度）
將ABC的內容全部量化後就能理解，A區域的有限資源，必須應付BC區域，沒有把ABC都予以量化，人生永遠充滿不安，即使買了保險，也不知道有沒有買對，買夠。
李女士經過一段時間的記賬，找出自家A區域的相關數字，進而完成了BC區域的目標設定，正面積極的面對不安的源頭。
按照目前的社會環境，如果信任基礎沒有建立，大多數家庭很難將自家的財務現況對理財規劃師開誠布公，在沒有專業人士的協助下，自己只要懂得從這張藍圖開始，按照設定的目標內容一一填入。就能掌握各項風險應該准備的保額，以及人生各項夢想目標設定準備的金額。對於保險買對、買夠、買好，已經是跨出最重要的第一步。
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4. 保險代理公司如何去開拓市場
保險代理公司的形成和發展同保險市場的形成和發展是同步進行的，代理公司一建立就面臨著嚴重的生存挑戰，由於其與保險公司合作的模式過於單一，使雙方的合作機制存在制度性的缺陷。而一些投機者涉足代理公司建設，導致機構建設一開始就走上歧路。缺乏成熟的經營理念，熱衷於短期行為等都是制約其發展的內部或外部因素。必須以建立專業化分工機制為主體的保險市場為重要手段，以建立規范化的專業代理公司群體為發展目標並作為規范保險市場的重要渠道。
長期以來，中國的保險公司組織形態屬於大而全。自上個世紀8年代初到9年代後期，保險費收入除了少量來自於兼業代理人外，絕大多數來自於直接業務。自2世紀9年代後期開始，隨著保險中介開始在中國保險市場上出現並逐步普及，保險代理公司成為保險中介的主體，根據中國保險行業協會公布的數字，22年底全國保險中介機構已達17家，其中經紀公司17家，公估公司26家，代理公司127家。可以說，中國保險中介市場的形成和發展同保險市場的形成和發展是同步進行的。但由於長久以來，在獨立經營的環境中成長起來的保險公司，在長期的營運過程中都建立了一支成熟而且分工明確的直接銷售隊伍，並通過這些隊伍建立了龐大的銷售網。而代理公司只能通過建立自身的銷售隊伍來建立營銷網路，為保險公司收取保險費來求得自身的生存與發展，從而與保險公司的銷售隊伍的職能發生沖突，致使許多代理公司一建立就面臨著嚴重的生存挑戰，而一些代理公司又由於組織者自身的素質問題和生存壓力所迫，在許多事務的處理上採取了一些違法、違規做法，嚴重影響了這一行業的聲譽，從而使處境更加窘迫。
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5. 我是一名保險代理人，如何提升業績
如果你是銀行、證券、保險、基金等行業，財富管理崗位從業人員，希望能夠擁有一張提高核心競爭力的專業證書，樹立專業形象，提升服務質量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
保險業務員如何提升自己的業績，怎麼跟客戶溝通？這就需要保險人員掌握一定的知識，先自我提升，對於客戶認可證書來說認可的更是個人的能力，因為證書對於客戶來說並沒有什麼幫助，對客戶有幫助的是服務人員的能力。所以想要讓客戶認可就要提升自身的能力。
同時，很多高凈值客戶自身學習能力比較強，專業知識已經過硬，如果你的專業能力低於客戶，那麼客戶信任與理財合作將無從談起。正如網上一句流行語：你永遠掙不到你認知以外的錢。客戶的資產量高，相對要求客戶經理的專業素質也必須過硬。
所以，RFP小編的建議是，如果你想在保險領域發展，RFP理財規劃師可作為考慮項目之一，因為你的客戶和公司可不是只需要保險產品，他需要的更多的是財富規劃。RFP內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習後延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
RFP的課程設置有七大模塊：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規劃、法律智慧、企業理財規劃。我看到這個課程設置就覺得這個課程是漸進性學習，越到後面越有針對性，比如基礎財務策劃從微觀經濟學入手，到財務策劃法律基礎，再到人生規劃、家庭與企業、居住規劃、教育投資規劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，讓我能夠更好的入手學習，這樣的學習也為後面的幾門課程夯實了基礎。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，整個課程體系特別流暢，非常務實。
學習整個課程，對於未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關切到客戶的利益，跟客戶談保險規劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規劃上的養老、教育、財富傳承等，你會發現客戶的興趣是非常強的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產品而賣產品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統培養大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP後，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務角度、投資角度、法務角度、養老角度、財產保全形度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發點來進行保險營銷。
什麼是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協會所特許制定的通行全球的國際專業認證資質。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信託、基金、財富管理等金融機構。
美國注冊財務策劃師（RFP）是通行全球的國際權威資質，是世界投資理財管理行業專業認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規劃過程中所涉及的各個環節，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定製專屬化理財規劃，真正實現幫助客戶財富「保值、增值」的功能。
關於RFP考試報名條件及報名費用可以去RFPI大中華管理中心官網看看
6. 怎樣做保險代理
1 如何推銷保險
保險可能是非常難的銷售活動，因為國人可能對保險存在很多誤解，可能是對
的誤解，實際上的確是
把這個行業給搞砸了。
1.面對事實，了解您工作的崗位。什麼是
？是急用的現金
2.概念明確，基礎穩定。什麼是銷售？就是幫助別人解決問題。
3.確立目標，把夢想換為現實。
4.發掘您意料不到的市場。
5.有效的
技巧
6.無侵略性，且具有啟發性的面談方式。
7.對症下葯，達成成交
8.了解身體的語言
9.克服異議
10.採取有效的行動
11.增強信心，多見客戶。
我們要面對
1)普通人，解決他們的收入保障問題。
2)
，解決他們的收入保障問題和財產保障問題。
3)有錢的成功人士，解決他們的身命價值保障的問題。
改變信念可以改變我們的思想，改變思想可以改變我們的行為，改變行為可以改變我們的現狀！
人生是沒有希望的，只有創造！
有錢人離開
真的什麼也帶不走嗎？不是的，他帶走了賺錢的能力和人身的價值！
為什麼要參加訓練課？
訓練課的目的是提升我們的領悟力，達致更高的啟示，提升我們的智慧。
學習的方法是吸收性，發揮性。
失敗的原因是：沒有立場
沒有哲學
沒有原則
我的立場：
1) 保險是必須品，是每個人都需要的。
天底下沒有拒絕，只有放不下的面子和自我。
2）今天我決定放下無畏的自我和面子，因為，
的意義太偉大了
3) 今天我決定全力以赴，把保險的意義和利益說給對方聽。
4)我不把成敗放在心上，我只求無愧我心。
5)今天我決定不要把自己的前途放在別人的眼神里，更不要把自己的前途放在別人的
，我決定要好好的把握自己的前途，這是我的立場，代表我生命的的意義
二輯
保險推銷 如何推銷保險八個招術讓客戶乖乖買單
銷售是一種以
英雄的游戲，銷售就是要成交。沒有成交，再好的
也只能是
。在
的心中，除了成交，
。但是顧客總是那麼「不夠朋友」，經常「
」，
唯有解開顧客「心中結」，才能實現成交。在這個過程中方法很重要，以下介紹排除客戶
的幾種成交法：
1、顧客說：我要考慮一下。
對策：
。
，失不再來。
保險推銷 如何推銷保險（1）詢問法：
通常在這種情況下，顧客對產品感興趣，但可能是還沒有弄清楚你的介紹（如：某一細節），或者有難言之隱（如：沒有錢、沒有決策權）不敢決策，再就是挺脫之詞。所以要利用詢問法將原因弄清楚，再對症下葯，葯到病除。如：先生，我剛才到底是哪裡沒有解釋清楚，所以您說您要考慮一下？
保險推銷 如何推銷保險（2）
：
假設馬上成交，顧客可以得到什麼好處（或快樂），如果不馬上成交，有可能會失去一些到手的利益（將痛苦），利用人的虛偽性迅速促成交易。如：某某先生，一定是對我們的產品確是很感興趣。假設您現在購買，可以獲得××（外加禮品）。我們一個月才來一次（或才有一次
），現在有許多人都想購買這種產品，如果您不及時決定，會××……
保險推銷 如何推銷保險（3）
：
通過判斷顧客的情況，
地向顧客提出疑問，尤其是對男士購買者存在錢的問題時，
可以
他、迫使他付帳。如：××先生，說真的，會不會是錢的問題呢？或您是在推脫吧，想要躲開我吧？
2、顧客說：太貴了。
對策：一分錢一分貨，其實一點也不貴。
2 如何推銷保險
保險推銷 如何推銷保險（1）
：
① 與
進行比較。如：市場××牌子的××錢，這個產品比××牌子便宜多啦，質量還比××牌子的好。
② 與同價值的其它物品進行比較。如：××錢現在可以買a、b、c、d等幾樣東西，而這種產品是您目前最需要的，現在買一點兒都不貴。
保險推銷 如何推銷保險（2）拆散法：
將產品的幾個組成部件拆開來，一部分一部分來解說，每一部分都不貴，合起來就更加便宜了。
保險推銷 如何推銷保險（3）
：
將產品價格分攤到每月、每周、每天，尤其對一些高檔服裝銷售最有效。買一般服裝只能穿多少天，而買名牌可以穿多少天，平均到每一天的比較，買貴的名牌顯然劃算。如：這個產品你可以用多少年呢？按××年計算，××月××星期，實際每天的投資是多少，你每花××錢，就可獲得這個產品，值！
保險推銷 如何推銷保險（4）贊美法：
通過贊美讓顧客不得不為面子而
。如：先生，一看您，就知道平時很注重××（如：儀表、生活品位等）的啦，不會捨不得買這種產品或服務的。
三 在國內率先引入壽險
制度，激活了國內
；在國內首先採用保費通過銀行
的處理系統；培養了中國大陸第一位
會員和壽險管理師；在國內首推24小時
查詢服務……"現任
江蘇分公司負責人、今年63歲的徐正廣先生身上擁有許多"第一"，被譽為
"
"，談起保險推銷徐先生就打開了
。
那時沒人知道個人也能買保險
1992年
獲批旗下的
在上海設立分公司，是首家進入中國市場的
，徐正廣先生出任
。"當時的保險主要就是人保的一些強制性保險，沒人知道個人也能通過保險公司買保險。當時招聘的大學生來公司面談時提出的薪水是300元，這已經是在平均薪金水平上翻了一番了。大家對我們這種一對一的
手法很有好奇心，就像那個故事，賣鞋的公司到了一個島上看見所有的人都不穿鞋，你是覺得失望還是大有商機，我們認為大有商機。我們推銷保險時不是賣，而是替你
，就像做西裝，幫你剪裁好了你要不要？而且這西裝能穿很久的。
首次推銷保險曾狼狽而逃
作為壽險推銷的
，徐先生第一次推銷保險時也不是那麼順利。"很多年前我在台灣南山人壽就是做壽險營銷的。當時我們小組在台灣一個叫板橋的地方分了四條線，我
抓到了第二條線，挨家挨戶推銷保險。公司要求熟背推銷詞，還要學會笑，一個朋友能笑出36種不同的表情，有
的笑、嘴巴不笑用眼睛笑……那天我去的第一家店，門一開我連客戶的臉都不敢看，也不知道什麼店，一上來就和店主背推銷詞，背完就逃了出來，由於太緊張眼鏡上全是水汽。就這樣第一次是狼狽而逃，到的第二家店是賣絲綢的，進去後一眼就看到一位先生受傷了坐在
上，立馬覺得是個機會，我就說只需要三分鍾，然後背了一下推銷詞，
因為是送貨的時候受傷的，聽完我的推銷，當場就答應給店裡三個人各買一份
。就這樣首次出擊做成了三份保單。後來我有次到醫院去賣保險被趕了出來，覺得自己很窩囊，因為自己原來也是學醫的。"
保險不好賣但越做越有信心
"保單不是好簽的，但越做越有信心，同時也要把外資好的
移植到上海、南京來。如一位
當時很神氣地買了一個類似於007的酷包，向一位大老闆推銷保險時，大老闆由於心情不好一氣之下將
的包扔出了門外。但第二天他又去了，見到大老闆說：我今天不是來推銷保險的，而是來和你說假如你的客戶這樣對待你的業務員你會怎麼辦？說完
就走了，結果這位大老闆成了他最大的保險客戶。
還有一次我和一位老闆接觸，給了他一張名片，那老闆說等有空和我聯系。等了幾天沒有音訊，於是我就到公司找他。
說他在忙，我等了很長時間。見到這位老闆時我沒有推銷保險，而是說：'老闆你欠我一個東西。'老闆很詫異問欠了什麼。我說你欠我一張名片，就這樣這位老闆成了我的客戶.
一個人一生要有四
單
徐先生在昨日的專訪中提出了"一個人一生要有四
單"的理論。他說："現在一個孩子從小學培養到大學畢業，起碼要50萬，所以找到工作時最好買份保險，以防不測時給辛苦的父母一個保障。第二
單相當於
的
，因為在結婚時你肯定會對愛人說：我會一輩子保護你的！怎麼兌現，要買份保險。當孩子生下來時，你又對孩子說：這輩子我要好好照顧你，這時自己要再買份保險；最後年紀大了，退休後能不能保證像
地生活，這時還要再買份保險。我不主張一上來就買投資性保險，保險最基本的功能應是保障。"賣保險與"學雷鋒"一樣現在很多人對
員的死纏濫打非常之反感，個人營銷制度到中國是不是變了味？徐先生認為："為什麼大家抵觸保險業務員？因為保險推銷與推銷杯子、風扇不一樣，這些都是有形的，而保險是無形的，百姓受益可能是在幾十年之後。所以我們在培訓業務員時上的第一堂課不是保險，而是學如何做人，要有高尚的
，這與'學雷鋒'是一樣的，保險講誠信服務就是學雷鋒。保險只會對一個人有幫助，當你苦難時只會
。以後居民的養老問題要靠商業養老來補充，這樣大家的生活質量才會提高，這是利國利民的大事。所以做保險做得成功的人都很有榮譽感，我們是在關注人，是在
。"
7. 保險代理 三年規劃
會計人員5年職業規劃：
企業各會計崗位的工作要點：
1．固定資產核算崗位的工作要點一般包括：
（1）會同有關部門擬定固定資產的核算與管理辦法；
（2）參與編制固定資產更新改造和大修理計劃；
（3）負責固定資產的明細核算和有關報表的編制；
（4）計算提取固定資產折舊和大修理資金；
（5）參與固定資產的清查盤點。
2．材料物資核算崗位工作要點一般包括：
（1）會同有關部門擬定材料物資的核算與管理辦法；
（2）審查匯編材料物資的采購資金計劃；
（3）負責材料物資的明細核算；
（4）會同有關部門編制材料物資計劃成本目錄；
（5）配合有關部門制定材料物資消耗定額；
（6）參與材料物資的清查盤點。
3．庫存商品核算崗位的工作要點一般包括：
（l）負責庫存商品的明細分類核算；
（2）會同有關部門編制庫存商品計劃成本目錄；
（3）配合有關部門制定庫存商品的最低、最高限額；
（4）參與庫存商品的清查盤點。
4．工資核算崗位的工作要點一般包括：
（1）監督工資基金的使用；
（2）審核發放工資、獎金；
（3）負責工資的明細核算；
（4）負責工資分配的核算；
（5）計提應付福利費和工會經費等費用。
5．成本核算崗位的工作要點一般包括：
（1）擬定成本核算辦法；
（2）制定成本費用計劃；
（3）負責成本管理基礎工作；
（4）核算產品成本和期間費用；
（5）編製成本費用報表並進行分析；
（6）協助管理在產品和自製半成品。
6．收入、利潤核算崗位的工作要點一般包括：
（1）負責編制收入、利潤計劃；
（2）辦理銷售款項結算業務；
（3）負責收入和利潤的明細核算；
（4）負責利潤分配的明細核算；
（5）編制收入和利潤報表；
（6）協助有關部門對產成品進行清查盤點。
7．資金核算崗位的工作要點一般包括：
（1）擬定資金管理和核算辦法；
（2）編制資金收支計劃；
（3）負責資金調度；
（4）負責資金籌集的明細分類核算；
（5）負責企業各項投資的明細分類核算。
8．往來結算崗位的工作要點一般包括：
（l）建立往來款項結算手續制度；
（2）辦理往來款項的結算業務；
（3）負責往來款項結算的明細核算。
9．總賬報表崗位的工作要點一般包括：
（l）負責登記總賬；
（2）負責編制資產負債表、利潤表、現金流量表等有關財務會計報表；
（3）負責管理會計憑證和財務會計報表。
10．稽核崗位的工作要點一般包括：
（l）審查財務成本計劃；
（2）審查各項財務收支；
（3）復核會計憑證和財務會計報表。
會計專業職業規劃實例：
何小姐畢業於某大學會計專業，大學本科。在大學時兼修了第二專業：英語。並考出了保險代理人證書。她好學、上進，主動學習的能力較強。
大學畢業後，何小姐隻身一人來滬尋求職業發展，她找到了一個初級會計崗位，邁出了職業生涯的第一步。然而，幹了一年左右後何小姐發現，自已對會計職業比較喜歡，但自已目前所處的職業環境實在很難令人不滿意。比如，面對公司會計工作操作上的不規范，何小姐非但不能提出更正，反而還要違心地去執行；公司任人唯親；公司無培訓系統，員工缺乏上升通道，等等。
凡此種種，初入職場的自信變成了困惑。何小姐情緒消極：難道職場新人的生活就是這樣的么？究竟怎樣規劃自己的職業才能離成功更進一步？如何調整心態尋找和確定正確的職業目標？
何小姐困惑著：「職場新人的生活，難道就是這樣子的嗎」
改變現狀，兩種方案指點迷津
面對何小姐的疑問，在全面分析了何小姐所處的職業環境、面臨的問題之後，職業規劃師做出了肯定的回答：職場新人，日子可以不用這樣過。
規劃師有針對性地提出了兩大方案。
方案一：立足會計行業，謀求更高發展
第一步：短期目標——穩扎穩打，立足現有會計崗位求發展。
何小姐需抓緊時間，在現有崗位上充分學習、全面掌握相關會計專業技能。在此之後，轉換工作環境。可計劃離開目前家庭小作坊式的公司，在大中型企業謀求初級會計崗位。需要提醒的是，轉到大企業的任職初期，薪水或許得不到較大提升，但只要企業的文化氛圍對自身職業技能的發展有利，也就達到了轉換職業環境，進一步謀求發展的目的。此後，何小姐爭取用一年時間在新公司的崗位上立穩腳跟。
第二步：中期目標——三年內成為會計行家
中期目標是成為會計及相關職業的專家。何小姐這一階段的主要任務是獲得CPA證書，能熟練運用英文；廣泛涉獵心理學、管理類書籍，拓寬知識和技能，為下一步實現進入管理層目標准備。
具體建議如下：
在工作中學會並掌握會計整個流程工作技能。根椐會計信息，學會分析企業和整個行業的發展趨勢。關注國家宏觀政策。精學稅法。
爭取在二至三年內通過CPA考試。
注意英文的繼續提高。何小姐要注意保持自已英文好的優勢，可以保持和結交能給自已提供幫助的同學、老師和朋友。
保持樂觀向上的精神狀態，拒絕不良情緒的干擾。閱讀一些心理學書本，學會調適自已，愛護自已，學會感恩。
選擇閱讀些管理類的書籍，必要時可參加一些職業經理人的培訓，既可增長知識，還能發展人脈。
方案二：積累知識、財富及社會經驗，尋找機會創業
在咨詢中，何小姐還表達了對健身行業有興趣，有意自己投資開業的願望，職業規劃師由此提出了方案二，即並給出了投資健身行業成為「小老闆」需「三步走」的行動規劃。
第一步：達到短期目標——應聘於一家較大規模的健身公司任財務會計
初任時的工資可能低於2000元，無須太過介意，只求在公司站穩腳跟，爭取在年內全盤熟悉健身公司的財務管理。
第二步:積累相關經驗——積累健身行業信息
在搞好日常工作的前提下，注意積累健身行業信息，掌握公司運作細節。為達到這一目的，業余時間還可兼職當健身教煉，為日後經營管理企業打基礎。
第三步：實現中長期目標——完成經驗積累自己當老闆
結累知識、經驗和財富，處處做有心人。在完成了上述兩步規劃之後，自己開業當老闆，進入新的發展通道。
專家分析點評
新人如何走出職業「困頓期」
1.抓住入職前三年，理性規劃職業生涯
經過了職業規劃師的點撥，加上個人努力，何小姐目前已經離開了原先就職的小公司，進入一家跨國公司擔任初級會計工作，並開始著手准備CFA的考試。如今的她，早已成功走出「困頓期」，對自己今後的發展信心十足，步入了良性發展通道。
職業規劃師認為，職場新人要謀求職業生涯良性發展，必須抓住入職前三年，合理進行規劃，提出了三點建議：
（1）沉下心來打基礎。三年是成長和成熟的重要階段，是打基礎的三年，也是培養良好心理素質、心理承受力的三年。要能夠沉下心來，努力適應社會，適應公司環境，學會獨立思考，獨立行事，學會承受和忍耐，學會察言觀色，少說多做。掌握一些自已喜歡的，社會需要的技能，為自已在未來的擇業競爭中增加砝碼，為實現自已的目標而打下堅實的基礎，做好鋪墊。
（2）多思考理性規劃。多思考，碰到難以解決的困惑不妨求助於專業的職業生涯規劃師，理性確立目標並付諸堅定而有效的行動，慢慢朝著目標邁進。
（3）保持良好心態。成功是每個人追求的目標，但要避免急功近利。每個成功者的背後都有一番辛酸故事，都有著痛苦的經歷。心態的調整在這個時候顯得尤為必要。要不斷調整自已，保持靜心、細心、耐心，專心，樂觀自信地對待工作生活。
2．避免走入兩個誤區
職場新人要實現合理定位和規劃，特別要注意避免兩個誤區：
過於關注收入高低的誤區。對於剛剛工作的新人來說，收入較少是個較普遍的問題。建議這一階段不能太看重工資收入，而是要抓住機會提升自我。
「興趣至上」的誤區。興趣不代表能力，你對某一特定職業有興趣並不意味著你一定能幹好這個職業，因此要處理好個人興趣與工作的關系。只有在對某一職業感興趣並具有該職業所要求技能時，才能做好工作取得成功。
總之，職場新人只有及時提高認識社會和認識自我的能力，盡快度過當代大學生步入社會開始階段的狀態，盡快適應職場環境，並找到合適自己的職業規劃，才會不斷成長和成熟，才能處變不驚，避免陷入職業困頓，從而邁出成功的步伐。所以說，職場新人，日子完全可以不用這樣過！
財務人員職業規劃方向：
財務是非常有前途的一個職業，也是一個很容易規劃自己發展路徑的職業。現實生活中，許多學財務的朋友提起財務來大吐口水，認為財務沒有什麼意思，其實最主要原因是沒有從更高的高度來看待這個問題，對每一家企業來說，人、財、市場都是最為關鍵的因素。越來越多的企業會走向以財務控制為核心的企業管理，而且財務和投資、資本運作、金融等等都有千絲萬縷的聯系，其職業發展可謂是前途無限。
從職業分布來看，財務可以劃入企業的主戰場。這是因為在大的企業里財務能夠創造非常大的價值。一個一定規模的企業財務總監能夠拿到幾十萬甚至上百萬的年薪，那時因為在那樣的公司通過財務管理比如稅務籌劃、資金運營、內部控制等等能夠創造幾百萬甚至上千萬的價值，某種程度上比業務部門的價值並不小。比如房地產公司而言，財務能力甚至會成為公司的核心競爭力之一。而且隨著管理的發展，財務會逐步的介入業務，大家對財務的重視程度會越來越高。將來的高層管理者，誰在說自己不懂財務那就不應該了。公司里的三駕馬車，無論如何是應該有財務的一席之地的。需要說明的是，財務在企業中的價值和地位跟企業規模關系很大。一些很小的公司，皮包公司老闆或者老闆娘就相當於財務經理，頂多設個出納，規模再大一點的公司，如果要設副總，一般也是業務出身，財務就是中層，因為業務有限，財務能夠創造的價值本身就有限。
財務人員的職業規劃，可以有這么幾個方向：
方向一：外企或大型企業高級財務人員
財務本身是一項專業性很強又非常穩定的職業，如果選擇把財務作為職業方向，首選的職業目標是做外企或大型企業的高級財務人員。財務高管人才大都處於企業的核心層，他們不僅要求了解企業的經營運作，還要在企業的經營投資方面提供建設性的意見。按照目前的經濟環境，這類公司所需要的高級財務人員一般有財務副總裁、財務總監、財務經理、高級財務分析經理、財務主管等。
當然，這些職位對人的要求也會比較高。一般要求資質至少是在會計師以上，不少於5年的大中型企業財務管理經驗等。例如，一家外企招聘高級財務經理時的職位要求是：良好的教育背景，英語流利，很好的溝通能力，Word、Excel熟練，嫻熟的財務業務能力和管理能力，良好的協調能力，熟悉西方會計，熟悉有關中國法律。
對於許多初級財務人員和准備走這條路的人來說，從畢業參加工作的那一天起，就該朝這個方向去努力。不要想當然認為有個兩三年工作經驗就好找工作了。
僅會做憑證、會報稅、出報表這類純粹的會計是遠遠不夠的，這在財務領域來說是屬於較低層次的。唯有從財務管理、預算、分析、決策等全方位提升，注重溝通能力和英語運用能力的提高，培育管理視野和全局觀念，提升自身綜合素質，才能使職業生涯提高一個層次。
方向二：專業財務公司
以四大國際會計師事務所為代表的專業財務公司，也是大量吸收財務人員的一個就業領域。從某個角度看，會計師事務所是一個能使個人快速成長的學校，其培訓、工作和管理機制會令從業者學到許多專業知識和管理理念，審計從業經歷也會為將來的財務管理工作提供獨特的視角。
不過，在會計師事務所工作所承受的壓力往往是非常巨大的，加班和出差是家常便飯，高強度的工作使得很多人難以將之作為終生的職業方向。這類專業財務公司更適合兩種人：高層管理人員和年輕人，前者重在發揮管理能力，而後者主要是學習和鍛煉。對於剛走出大學校園、又准備在財務方面發展的年輕人來說，先進入會計師事務所鍛煉一段時間，等積累了工作經驗後再轉向企業將會是很不錯的選擇。
方向三：銀行、證券公司等金融機構
資本運作在企業運營和發展中發揮越來越大的作用，如果有不錯的金融知識背景，投身銀行、證券、風險投資、保險等金融行業，做專業的財務人員也會有廣闊發展的空間。譬如，具有豐富從業經驗的證券分析師的收入相當豐厚，而奇貨可居的保險業精算師可以說是金領職業。
總之，我的核心建議是，不管具體從事哪個方向的財務工作，都要爭取向高端發展，要做專業和資深人士。低端的財務人員幾乎遍地開花，而高級財務人才卻始終是行業內的緊缺人才。
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8. 保險代理人如何找目標客戶
保險就像雨傘一樣，不下雨時 可以放在家裡不用，下雨的時候備用，也可以幫我們擋太陽，下雨的時候那當然是更用的上了，所以能幫我們遮風擋雨。從業多年個人見解，做保險很簡單只要把你身邊的親戚朋友的保單做了，就可以讓他們在把他們的朋友也購買保單就這樣無限列變就成了
9. 保險代理人如何快速出單拿傭金
開心保提醒您：可以用保險獲客小禮品，職業裝、名片、保險展業小禮品、保險彩鈴和多看看相關展業技巧電子書等。接下來看實際案例：
想快速出單拿傭金那肯定就是客戶積累最重要！說到客戶積累，就不得不說發名片這個環節，可以說，發名片就是積累客戶的過程，每發出一張名片，你就積累了一名准客戶。
給客戶發了片後，對方可能隨手丟在一邊，轉身就忘記了，甚至把它丟進了垃圾桶中，那這就算是積累失敗了。
所以將你的姓名、電話和一句保險宣傳語印在手機扣和指甲鉗這樣的小禮品上送給客戶，他們就不會隨意丟棄啦。總有一天，當客戶的保險觀念轉變想要購買保險時，第一個想到的保險顧問就是你！
接下來，先給自己定一個小目標：一個月內，送出100個保險手機扣，積累100個優質准客戶！3個月後，看看發生了什麼變化？